Seri Literasi Keuangan untuk Perguruan Tinggi Buku 7: Lembaga Jasa Keuangan Lainnya

Sekapur Sirih

Puji syukur kepada Tuhan Yang Maha Kuasa atas limpahan rahmat dan karunianya sehingga kami dapat menyelesaikan buku Seri Literasi Keuangan untuk tingkat Perguruan Tinggi. Buku Seri ini terdiri dari 8 (delapan) buku yaitu (1) OJK dan Pengawasan Mikroprudensial; (2) Perbankan; (3) Pasar Modal; (4) Perasuransian; (5) Lembaga Pembiayaan; (6) Dana Pensiun; (7) Lembaga Jasa Keuangan Lainnya; dan (8) Industri Jasa Keuangan Syariah. Pada seri ini juga disertakan 1 (satu) buku suplemen mengenai Perencanaan Keuangan (seri 9).

Buku Seri Literasi Keuangan – Lembaga Jasa Keuangan Lainnya (LJKL) merupakan buku yang memuat materi paling luas dibandingkan seri lainnya, serta menunjukkan bahwa OJK merupakan otoritas yang memiliki cakupan pengawasan yang sangat luas atas perusahaan, badan, lembaga yang dibentuk oleh pemerintah secara spesifik untuk menjalankan fungsi sektor jasa keuangan tertentu, dengan karakteristik yang berbeda-beda untuk masing-masing sektor. Hingga saat ini, LJKL telah mencakup sektor Pergadaian, Lembaga Keuangan Mikro (LKM), Perusahaan Penjaminan, Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia, Perusahaan Pembiayaan Sekunder Perumahan, Badan Penyelenggara Jaminan Sosial (BPJS) Kesehatan, serta Badan Penyelenggara Jaminan Sosial (BPJS) Ketenagakerjaan. Tidak menutup kemungkinan ke depan cakupan tersebut bertambah seiring dengan pengembangan sektor jasa keuangan. Secara umum, materi yang diulas meliputi sejarah, dasar teori, tugas dan fungsi, produk/jasa yang dihasilkan, proses bisnis, manajemen resiko, serta pengawasan dan pengaturannya. Beberapa materi diulas secara lebih mendalam, sesuai dengan kompleksitas usahanya. Buku Seri Literasi Keuangan – LJKL ini dapat dijadikan sebagai pedoman bagi mahasiswa Fakultas Ekonomi maupun jurusan atau pihak terkait dalam pengkayaan materi dan wawasan serta memberikan petunjuk praktis untuk mendapatkan gambaran secara jelas mengenai cakupan LJKL yang berada di bawah kewenangan OJK.

Tim Penyusun yang terdiri dari satuan kerja pengawasan OJK, akademisi dan praktisi terpercaya di masing-masing industri berharap Buku Seri Literasi Keuangan untuk Perguruan Tinggi – LJKL dapat memberikan manfaat di dalam meningkatkan pengetahuan dan keyakinan tentang lembaga jasa keuangan lainnya, terutama dalam membedakan karakteristik masing-masing perusahaan/lembaga/ badan yang termasuk dalam kategori LJKL.

Akhir kata, tim penyusun menyadari bahwa buku ini tidak luput dari kekurangan dan kesempurnaan.

Tim Penyusun mengucapkan terima kasih kepada semua pihak atas kepercayaan yang diberikan dan pihak terkait yang telah membantu dan mendukung penyusunan serta penyelesaian materi Buku Seri Literasi Keuangan ini. Semoga buku ini bermanfaat bagi masyarakat luas dan bangsa Indonesia.

 

Jakarta, Agustus 2016

Tim Penyusun

 

Daftar Isi

Bagian 1 PERGADAIAN

Keterkaitan Antar BAB

Orang Tua Gadaikan Emas Untuk Biaya Sekolah Anak

BAB 1 Pendahuluan

Sejarah Gadai

Sejarah Gadai Internasional

Sejarah Gadai Di Indonesia

BAB 2 Pergadaian Di Indonesia

Maksud Dan Tujuan Pegadaian

Dasar Hukum Gadai

Pengertian

Pemberian Gadai

Hak Gadai

Kewajiban Gadai

Larangan Memiliki Barang Gadaian oleh Penerima Gadai

Penjualan Barang Gadaian (Lelang)

Fungsi Dan Peran Pegadaian Di Indonesia

Mendukung Ekonomi Kerakyatan

Peran Pegadaian dalam Inklusi Keuangan

BAB 3 Proses Bisnis PT Pegadaian (Persero)

Proses Pemberian Kredit Gadai

Penyimpanan Barang Jaminan

Alur Pemberian Kredit Gadai

Proses Pelunasan Kredit Gadai

Alur Pelunasan Gadai dan Penyerahan Barang Jaminan Gadai

Simulasi Perhitungan Kredit Gadai dan Pelunasan Gadai (Agunan Emas)

Alur Perpanjangan Gadai

Proses Lelang Barang Jaminan Gadai

Uang Kelebihan Lelang

Sumber Pendanaan Pegadaian

Permodalan PT Pegadaian (Persero)

Kebijakan Dividen

Manajemen Risiko PT Pegadaian (Persero)

Transformasi Bisnis PT Pegadaian (Persero)

Lini Bisnis Mikro Fidusia

Lini Bisnis Perdagangan Emas

Jaringan Pelayanan

BAB 4 Jenis-Jenis Profesi Dan Sertifkasi Profesi Pergadaian

Jenis-Jenis Profesi di Industri Pergadaian

Sertifkasi Profesi di Industri Pergadaian

BAB 5 Pengaturan Dan Pengawasan Pergadaian

Pengaturan Pergadaian

Pengawasan Pergadaian

Perlindungan Konsumen

Bagian 2 LEMBAGA KEUANGAN MIKRO

BAB 1 Pendahuluan

Sejarah lembaga Keuangan Mikro

Zaman Penjajahan

Zaman Kemerdekaan

Jenis-Jenis LKM di Indonesia

Badan Kredit Desa (BKD)

Lembaga Dana Kredit Pedesaan

Badan Kredit Kecamatan (BKK)

Lembaga Perkreditan Kecamatan (LPK)

Lumbung Pitih Nagari (LPN)

Lembaga Perkreditan Desa (LPD)

Baitul Maalwat Tamwil (BMT) Lembaga Keuangan Mikro Syariah

Maksud dan Tujuan Lembaga Keuangan Mikro

BAB 2 Keuangan Mikro

Teori Keuangan Mikro

Grameen Bank “Muhammad Yunus”

Konsep Keuangan Mikro “Grameen Bank”

Target Dan Analisis Pasar LKM

Tujuan dari Lembaga Keuangan Mikro

Penargetan Langsung dan Tidak Langsung

Lembaga Keuangan Mikro Sebagai Pemberdaya Ekonomi Rakyat

Kredit Mikro: Batasan dan Kelembagaan

Potensi Pengembangan Lembaga Keuangan Mikro

Arah dan Strategi Pengembangan LKM

Rasio Kesehatan Keuangan LKM

BAB 3 Produk dan Jasa Serta Peraturan Lembaga Keuangan

Mikro di Indonesia

Produk dan Jasa lembaga Keuangan Mikro

Peraturan Lembaga Keuangan Mikro di Indonesia

Kewajiban Memperoleh Izin Usaha LKM

Permodalan LKM

Bentuk Badan Hukum LKM

Kepemilikan LKM

Kegiatan Usaha Dan Cakupan Wilayah Usaha

Kepengurusan LKM

Transformasi LKM

Laporan Keuangan LKM

Larangan Bagi LKM

Pembinaan dan Pengawasan Lembaga Keuangan Mikro

Pembinaan dan Pengawasan Lembaga Keuangan Mikro di Indonesia

Penetapan Sanksi

Perkembangan Sektor Lembaga Keuangan Mikro

Bagian 3 Perusahaan Penjaminan

BAB 1 Sejarah dan Teori Penjaminan Kredit

Sejarah Penjaminan Kredit

Teori Penjaminan

Peran Penting Perusahaan Penjaminan

Karakteristik Usaha Penjaminan

BAB 2 Pengaturan dan Pengawasan Perusahaan Penjaminan di Indonesia

Pengaturan Kelembagaan

Pendirian Lembaga Penjaminan

Kepemilikan dan Kepengurusan

Pelaporan Aspek Kelembagaan

Kantor Cabang Lembaga Penjaminan

Pembentukan Unit Usaha Syariah

Ketentuan Mengenai Pencabutan Izin Usaha Lembaga Penjaminan

Peraturan Penyelenggaraan Usaha dan Pelaporan

Kegiatan Usaha Lembaga Penjaminan

Investasi Lembaga Penjaminan

Kesehatan Keuangan

Imbal Jasa Penjaminan, Klaim, dan Peralihann Hak Tagih

Retensi Sendiri

Pembatasan

Laporan Berkala

Pengawasan Perusahaan Pemjaminan di Indonesia

Data Statistik Terbatas

Bagian 4 Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia

BAB 1 Sejarah dan Teori Pembiayaan Ekspor

Sejarah Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI)

Ringkasan Peristiwa

Teori Pembiayaan Ekspor

Teori Letter of Credit (L/C)

BAB 2 Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia

Maksud dan Tujuan

Tugas dan Fungsi

Karakteristik LPEI

BAB 3 Kegiatan Usaha

Kegiatan Usaha

Pembiayaan

Penjaminan

Asuransi

Sumber dan Penempatan Dana

Landasan Hukum

BAB 4 Pengaturan dan Pengawasan Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia

Pengaturan lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia

Kelembagaan

Pendirian Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia

Tempat Kedudukan LPEI

Prinsip Tata Kelola

Manajemen Risiko

Kegiatan Usaha

Sumber Pendanaan LPEI

Transaksi Derivatif

Pelaporan LPEI

Pengawasan Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia

Perkembangan LPEI

BAB 5 Studi Kasus

Studi Kasus Penyalahgunaan L/C

Kasus L/C Bank BNI dari Aspek Teknis Perbankan

Bagian 5 Perusahaan Pembiayaan

Sekunder Perumahan

Bab1 Sejarah dan Teori Perusahaan Pembiayaan Sekunder Perumahan

Sejarah Perusahaan Pembiayaan Sekunder Perumahan

Teori Perusahaan Pembiayaan Sekunder Perumahan

Bab2 Perusahaan Pembiayaan Sekunder Perumahan

Maksud dan Tujuan Perusahaan Pembiayaan Sekunder Perumahan

Fungsi dan Peran Perusahaan Pembiayaan Sekunder Perumahan

 

dapat diunduh di sini