Seri Literasi Keuangan untuk Perguruan Tinggi Buku 4: Perasuransian

Sekapur Sirih

Puji syukur kepada Tuhan Yang Maha Kuasa atas limpahan rahmat dan karunianya sehingga kami dapat menyelesaikan buku Seri Literasi Keuangan untuk tingkat Perguruan Tinggi. Buku Seri ini terdiri dari 8 (delapan) buku yaitu (1) OJK dan Pengawasan Mikroprudensial; (2) Perbankan; (3) Pasar Modal; (4) Perasuransian; (5) Lembaga Pembiayaan; (6) Dana Pensiun; (7) Lembaga Jasa Keuangan Lainnya; dan (8) Industri Jasa Keuangan Syariah. Pada seri ini juga disertakan 1 (satu) buku suplemen mengenai Perencanaan Keuangan (seri 9).

Buku Seri Literasi Keuangan – Perasuransian disusun untuk untuk memenuhi kebutuhan mahasiswa dan dosen tentang Industri perasuransian, mulai dari penjelasan teori yang mendukung, sejarah, klasifikasi asuransi, produk asuransi, perusahaan perasuransian, organisasi perasuransian, alur proses penutupan dan penyelesaian klaim termasuk menyelesaikan sengketa klaim, perhitungan pembayaran premi, perhitungan klaim, pengaturan dan pengawasan industri perasuransian perkembangan industri perasuransian, dan karir di industri asuransi. Buku Seri Literasi Keuangan – Perasuransian ini dapat dijadikan sebagai pedoman bagi mahasiswa Fakultas Ekonomi maupun jurusan atau pihak terkait dalam pengkayaan materi dan wawasan serta memberikan petunjuk praktis untuk mendapatkan gambaran secara jelas mengenai industri perasuransian.

Tim Penyusun yang terdiri dari akademisi dan praktisi terpercaya di masing-masing industri berharap Buku Seri Literasi Keuangan untuk Perguruan Tinggi – Perasuransian dapat memberikan pemahaman mengenai fungsi dan manfaat serta potensi yang dimiliki oleh industri asuransi.

Dengan memahami fungsi dan manfaat tersebut, mahasiswa dapat menentukan asuransi yang dibutuhkan dan mampu menjalankan penutupan asuransi serta mampu bersikap saat mengalami risiko kerugian. Selanjutnya, dengan penggunaan buku ini untuk pengajaran perguruan tinggi di seluruh Indonesia diharapkan akan membentuk masyarakat yang sadar dan mengerti akan fungsi  dan manfaat asuransi, sehingga dapat menggunakan asuransi dengan baik dalam mengelola keuangan yang pada akhirnya dapat mewujudkan masyarakat Indonesia yang sejahtera.

Akhir kata, tim penyusun menyadari bahwa buku ini tidak luput dari kekurangan dan kesempurnaan.

Tim Penyusun mengucapkan terima kasih kepada semua pihak atas kepercayaan yang diberikan dan pihak terkait yang telah membantu dan mendukung penyusunan serta penyelesaian materi Buku Seri Literasi Keuangan ini. Semoga buku ini bermanfaat bagi masyarakat luas dan bangsa Indonesia.

Jakarta, Agustus 2016

Tim Penyusun

Daftar Isi

BAB 1 Pendahuluan

Pendahuluan

BAB 2 Sejarah Perasuransian

Asuransi Pada Zaman Sebelum Masehi

Sejarah Asuransi Umum

Sejarah Asuransi Pengangkutan (Marine Cargo Insurance)

Sejarah Asuransi Kebakaran (Fire Insurance)

Sejarah Asuransi Kecelakaan Diri (Personal Accident Insurance)

Sejarah Asuransi Tanggung Gugat (Liability Insurance)

Sejarah Asuransi Kebongkaran (Burglary Insurance)

Sejarah Asuransi Kendaraan Bermotor (Motor Car Insurance)

Sejarah Asuransi Jiwa

Sejarah Perasuransian Di Indonesia

BAB 3 Teori Risiko dan Asuransi

Risiko

Pengertian Risiko

Tingkatan Risiko

Klasifkasi Risiko

Risiko Finansial dan Risiko Non Finansial

Risiko Murni dan Risiko Spekulatif

Risiko Khusus dan Risiko Fundamental

Risiko Statis (Static Risk) dan Risiko Dinamis (Dynamic Risk)

Pengelolaan Risiko (Manajemen Risiko)

Pengelolaan Risiko (Manajemen Risiko)

Teori Pengalihan Risiko

Risiko-Risiko yang Dapat Diasuransikan (Insurable Risk)

Asuransi

Pengertian Asuransi

Manfaat Asuransi

Prinsip-Prinsip Asuransi

Kepentingan untuk Mengasuransikan (Insurable Interest)

Itikad yang Terbaik (Utmost Good Faith)

Ganti Rugi (Indemnity)

Pelimpahan Tanggung Jawab Hukum Kepada Pihak Ketiga (Subrogation)

Pertanggungan Bersama-Sama (Contribution)

Penyebab Utama dan Efektif (Proximate Cause)

Law of Large Number (LLN)

Ko-Asuransi dan Reasuransi

Pengertian Ko-Asuransi

Pengertian Reasuransi

Manfaat Reasuransi

Bentuk Reasuransi

Metode Reasuransi

Asymmetric Information

Adverse Selection dan Moral Hazard

Hubungan Teori Asymmetric Information dengan Asuransi

Signaling dan Screening

Agency Theory

Sejarah Teori Keagenan

Perkembangan Teori Keagenan

Teori Agensi dalam Asuransi

Credibility Theory

Sejarah Teori Kredibilitas

Pengertian

Teori Kredibilitas dalam Asuransi

BAB 4 Klasifkasi Asuransi

Berdasarkan Pengelolaan Dana

Berdasarkan Tujuan Operasional

Berdasarkan Jenis Asuransi

BAB 5 Produk Asuransi dan Simulasi Perhitungan Premi serta Klaim

Asuransi Umum

Produk-Produk Asuransi Umum

Simulasi Perhitungan Premi dan Klaim Asuransi Umum

Asuransi Jiwa

Asuransi Jiwa Berjangka (Term Life Insurance)

Asuransi Jiwa Seumur Hidup (Whole Life Insurance)

Asuransi Jiwa Dwiguna (Endowment Insurance)

Simulasi Perhitungan Premi Asuransi Jiwa

BAB 6 Alur Proses Perasuransian

Penutupan Asuransi

Hal-hal Yang Perlu Diperhatikan Dalam Penutupan Asuransi

Dokumen Penutupan Asuransi

Prosedur Penutupan Asuransi

Klaim Asuransi

Hal-hal Yang Perlu Diperhatikan Dalam Mengajukan Klaim Asuransi

Dokumen Klaim

Prosedur Klaim

Penyelesaian Sengketa Klaim

BAB 7 Perusahaan Asuransi dan Reasuransi Peran Perusahaan Asuransi Peran Perusahaan Reasuransi Pelaku dan Asosiasi Perasuransian

Badan Penyelenggara Jaminan Sosial (BPJS) Kesehatan

Tugas BPJS Kesehatan

Visi dan Misi BPJS Kesehatan

Asas dan Prinsip BPJS Kesehatan

Sejarah BPJS Kesehatan

Organ BPJS Kesehatan

Proses Bisnis BPJS Kesehatan

Pengawasan BPJS Kesehatan

Statistik

Penunjang Usaha Asuransi

Peran Perusahaan Pialang Asuransi dan Pialang Reasuransi

Kerja Sama Perusahaan Asuransi, Reasuransi dan Penunjang Asuransi

Organisasi Asosiasi Perasuransian

Internasional Association of Insurance Supervisors (IAIS)

The National Association of Insurance Commissioners (NAIC)

ASEAN Insurance Council (AIC)

Dewan Asuransi Indonesia (DAI)

Jenis-jenis Profesi

BAB 8 Profesi di Industri Perasuransian

Sukses Bersama Asuransi

Sertifkasi Profesi

Jenis-Jenis Profesi

BAB 9 Perkembangan Sektor Perasuransian

Jumlah Perusahaan Asuransi

Pertumbuhan Aset

Pertumbuhan Investasi

Penetrasi dan Densitas

Jumlah Perusahaan Penunjang Perasuransian

BAB 10 Pengaturan Sektor Perasuransian

Pengaturan Terhadap Perusahaan Asuransi

Kelembagaan

Kesehatan Keuangan

Penyelenggaraan Usaha

Pengaturan Kelembagaan Perusahaan Penunjang Asuransi

Pendirian

Perubahan Kepengurusan

Perubahan Alamat Kantor

Perubahan Kepemilikan

Pencabutan Izin Usaha Karena Pelanggaran

Penilaian Kemampuan dan Kepatutan

BAB 11 Pengawasan Perasuransian

Pengawasan Perusahaan Asuransi

Pengawasan Langsung (On-Site Inspection)

Pengawasan Tidak Langsung (Off-Site Inspection)

Pemeriksaan Berbasis Risiko

Pengawasan Industri Jasa Penunjang

Alur Kerja Pialang Asuransi dan Pialang Reasuransi

Kerangka Kerja Pengawasan

Siklus Pengawasan Jasa Penunjang

Pelaporan-Pelaporan

Tata Kelola Perusahaan

Dapat diunduh di sini