Seri Literasi Keuangan untuk Perguruan Tinggi Buku 2: Perbankan

Sekapur Sirih

Puji syukur kepada Tuhan Yang Maha Kuasa atas limpahan rahmat dan karunianya sehingga kami dapat menyelesaikan buku Seri Literasi Keuangan untuk tingkat Perguruan Tinggi. Buku Seri ini terdiri dari 8 (delapan) buku yaitu (1) OJK dan Pengawasan Mikroprudensial; (2) Perbankan; (3) Pasar Modal; (4) Perasuransian; (5) Lembaga Pembiayaan; (6) Dana Pensiun; (7) Lembaga Jasa Keuangan Lainnya; dan (8) Industri Jasa Keuangan Syariah. Pada seri ini juga disertakan 1 (satu) buku suplemen mengenai Perencanaan Keuangan (seri 9).

Buku Seri Literasi Keuangan – Perbankan disusun untuk memenuhi kebutuhan mahasiswa dalam mengenal industri Perbankan secara lebih mendalam, dimana buku ini secara garis besar membahas mengenai definisi, sejarah, seluk-beluk di industri perbankan dilengkapi dengan studi kasus.

Buku Seri Literasi Keuangan – Perbankan ini dapat dijadikan sebagai pedoman bagi mahasiswa Fakultas Ekonomi maupun jurusan atau pihak terkait dalam pengkayaan materi dan wawasan serta memberikan petunjuk praktis untuk mendapatkan gambaran secara jelas mengenai industri Perbankan. Pada setiap bab dalam buku ini, disisipkan kotak info perbankan guna menunjang materi yang tengah dibahas. Untuk menguji pemahaman pembaca akan materi yang telah dikupas, pada bagian akhir buku disajikan soal-soal evaluasi sebagai latihan yang dapat dilakukan secara perorangan maupun kelompok.

Tim Penyusun yang terdiri dari akademisi dan praktisi terpercaya di masing-masing industri berharap Buku Seri Literasi Keuangan untuk Perguruan Tinggi – Perbankan dapat memberikan manfaat di dalam meningkatkan pengetahuan dan keyakinan tentang perbankan termasuk fitur, manfaat dan risiko, hak dan kewajiban terkait produk dan jasa perbankan, serta memiliki keterampilan dalam menggunakan produk dan jasa perbankan dimaksud. Selanjutnya, buku ini kiranya dapat memberikan manfaat dan kontribusi yang besar atas pengkayaan materi dan wawasan mengenai
industri perbankan khususnya bagi generasi muda yang akan memimpin bangsa ini kelak.

Akhir kata, tim penyusun menyadari bahwa buku ini tidak luput dari kekurangan dan kesempurnaan. Tim Penyusun mengucapkan terima kasih kepada semua pihak atas kepercayaan yang diberikandan pihak terkait yang telah membantu dan mendukung penyusunan serta penyelesaian materi Buku Seri Literasi Keuangan ini. Semoga buku ini bermanfaat bagi masyarakat luas dan bangsa Indonesia.

Jakarta, Agustus 2016

Tim Penyusun

 

Daftar Isi

BAB 1 Landasan Teori Terkait Perbankan

Bank Sebagai Pelaksana Intermediasi

Peran Penting Bank dalam Sistem Keuangan

Peran Bank Sebagai Agen Pembangunan (Agent of Development)

Lembaga Kepercayaan (Agent of Trust)

Agen Pembangunan (Agent of Development)

Pemberi Layanan (Agent of Services)

Kelembagaan Perbankan

Suku Bunga

Pengertian dan Jenis Suku Bunga

Penentuan Suku Bunga Pasar

Pengaruh Jangka Waktu Terhadap Struktur Suku Bunga (Terms Structure of Interest Rates)

Fungsi Tingkat Bunga

Tingkat Bunga Riil dan Nominal

Penentuan Suku Bunga Produk Bank

BI Rate

Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)

BAB 2 Sejarah Perbankan

Internasional (Spanyol)

Indonesia

Bank Pemerintah

Bank Sentral

Bank Rakyat Indonesia (BRI) dan Bank Expor Impor

Bank Negara Indonesia (BNI ‘46)

Bank Dagang Negara (BDN)

Bank Bumi Daya

Bank Pembangunan Daerah (BPD)

Bank Tabungan Negara (BTN)

Bank Mandiri

BAB 3 Jenis Usaha Bank

Jenis Bank Berdasarkan Fungsi

Bank Sentral

Bank Umum

Bank Perkreditan Rakyat

Jenis Bank Berdasarkan Kepemilikan

Bank Milik Pemerintah

Bank Milik Swasta Nasional

Bank Milik Asing

Jenis Bank Berdasarkan Status

Bank Devisa

Bank Non-Devisa

Jenis Bank Berdasarkan Kegiatan Operasional

Bank Konvensional

Bank Syariah

Perbankan Universal dan Perbankan Spesialis

Perbankan Universal (Universal Banking)

Perbankan Spesialis (Spesialized Banking)

Digital Banking (E-Banking)

Layanan Keuangan Tanpa Kantor Dalam Rangka Keuangan Inklusif (Laku Pandai)

BAB 4 Fungsi Bank di Indonesia

BAB 5 Jenis Produk dan Jasa Perbankan

Produk-Produk Simpanan Perbankan

Giro

Tabungan

Deposito

Produk-Produk Pinjaman Perbankan

Kredit Usaha

Kredit Konsumsi

Kredit Multi Guna

Kartu Kredit

Prinsip Pemutusan Kredit

Jasa-Jasa Perbankan

Surat Kredit Berdokumen (Letter of Credit atau L/C)

Bank Garansi

Inkaso

Kliring

Transfer

Safe Deposit Box

Uang Elektronik (Stored Value Card)

BAB 6 Pengaturan Perbankan

Kelembagaan

Pendirian Bank

Kepemilikan Bank

Kegiatan Usaha & Jaringan Kantor Bank

Kepengurusan Bank

Pelaksanaan Good Corporate Governance

Penetapan Status dan Tindak Lanjut Pengawasan Bank

Prinsip Kehati-hatian (Prudential Banking)

Permodalan Bank

Kualitas Aset

Penilaian Tingkat Kesehatan

Implementasi Basel

Evolusi Kerangka Permodalan Basel

Implementasi Kerangka Basel II di Indonesia

Persiapan Implementasi Basel III di Indonesia

BAB 7 Pengawasan Perbankan

Dasar Pengawasan Bank

Pentingnya Pengawasan Bank

Tujuan Pengawasan Bank

Pengawasan Bank Berdasarkan Risiko (Risk Based Supervision)

Pemahaman Terhadap Bank (Know Your Bank)

Penilaian Profl Risiko dan Tingkat Kesehatan Bank Risk Based Bank Rating (RBBR)

Perencanaa Pengawasan (Supervisory Plan)

Pemeriksaan Berdasarkan Risiko (Risk Based Examination)

Pengkinian Profl Risiko dan Tingkat Kesehatann Bank Updating Risk Profle and RBBR

Tindakan Pengawasan dan Monitoring Supervisory Action and Monitoring

Forum Panel Pengawasan Bank Berdasarkan Risiko (Quality Assurance)

BAB 8 Profesi di Industri Perbankan

Jenis-Jenis Profesi di Perbankan

Pelayanan Nasabah

Account Offcer

Operasional

Pendukung (Support)

Non-Operasional

Sertifkasi Profesi di Perbankan

BAB 9 Studi Kasus

Dampak Pakto 88 (Untuk Didiskusikan)

Kasus Lehman Brothers

Lemahnya Pengendalian Internal: Kasus Barrings Bank

 

Dapat diunduh disini